SEC指控Silvergate误导投资者，未能监控1万亿美元交易

美国证券交易委员会（SEC）周一宣布，对Silvergate Capital Corp.、前首席执行官Alan Lane和前首席风险官Kathleen Fraher提出指控，称其在向投资者误导银行保密法/反洗钱（BSA/AML）合规计划和监控加密客户（包括FTX）的强度方面存在问题，这是Silvergate全资子公司Silvergate Bank的问题。SEC还指控Silvergate及其前首席财务官Antonio Martino在关于预期证券销售损失的信息上误导投资者，这是在FTX倒闭后发生的。

根据SEC的说法：

Silvergate的自动交易监控系统未能监控银行支付平台Silvergate Exchange Network上客户超过1万亿美元的交易。

投诉书强调，Silvergate未能监控近90亿美元的可疑转账，导致公司股价大幅下跌。

在不承认或否认指控的情况下，Silvergate同意支付5000万美元的民事罚款，并接受永久禁令以了结指控。Lane和Fraher也在不承认或否认指控的情况下达成了和解，同意永久禁令、5年的高管和董事禁令，分别支付100万美元和25万美元的民事罚款。

周一，美联储委员会（FRB）和加利福尼亚金融保护和创新部（DFPI）还宣布对Silvergate因未能监控Silvergate Exchange Network（SEN）上的交易以符合反洗钱法律的不足之处，处以合计6300万美元的罚款。

美联储系统对总部位于加利福尼亚州拉荷亚的Silvergate Capital Corp.及其子公司Silvergate Bank分别处以4300万美元的民事罚款。DFPI还宣布了一项同意令，作为对Silvergate Bank、其控股公司和某些高管的合计6300万美元罚款的一部分。

Silvergate已同意此命令，不承认或否认指控。去年，Silvergate宣布自愿停止运营，并已将所有存款退还给客户。DFPI详细说明：

罚款金额包括向DFPI支付2000万美元、向美联储委员会支付4300万美元，以及SEC对Silvergate的5000万美元罚款，这些罚款将被Silvergate支付给DFPI和美联储委员会所抵销。

Silvergate在同意与SEC、FRB和DFPI达成和解后，周一发布了一份声明，其中表示：“2023年3月初，Silvergate做出了自愿清算并没有得到政府援助的负责任决定。截至2023年11月，所有存款已经偿还给银行客户，Silvergate随后停止了银行业务。今天宣布的和解将促成Silvergate银行特许经营的放弃，这是银行继续有序清算并成功结束了美联储、DFPI和SEC的调查的一部分。”